Setembro e Outubro/2016: balanço mensal Receitas e Despesas, Aportes, Carteira & Proventos

Firmes nos aportes!

2016 tem sido um ano muito positivo em relação às metas que estabelecemos para nossos aportes mensais. Por outro lado, uma série de compromissos profissionais e pessoais, além de mais alguns problemas de saúde (sai, zica!) prejudicaram nossa participação mais ativa por aqui.

Temos lido bastantes blogs dos companheiros do milhão e, vencida esta fase mais turbulenta, acreditamos que será possível voltar a fazer as atualizações mensais, assim como participar mais da comunidade. 

Dado o enorme atraso das atualizações de setembro e outubro, aproveitaremos o post para apresentar o fechamento dos dois meses de uma vez, mantendo o antigo formato,  em duas partes: (1) destaques do bimestre e (2) resumo bimestral, agrupando as informações em Receitas, Despesas, Aportes e Carteira & Proventos.

Sempre em frente!

Destaques do Bimestre

Setembro

Nesse mês tivemos um aumento significativo em algumas despesas porque decidimos cancelar o cartão de crédito que utilizávamos (não quiseram abater a anuidade, tchau mesmo!) e, por isso, todas as compras parceladas foram lançadas nessa fatura. Como nossos controles são baseados em regime de caixa, naturalmente ocorreu um impacto maior, principalmente dos gastos com a reforma e com a viagem das férias de julho (parcelas finais seriam em outubro e novembro).

Outubro

Por outro lado, ao mesmo tempo em que cancelávamos o antigo cartão, já aderíamos a um programa de outro banco que nos ofereceu "anuidade gratuita para sempre" e, por causa de uma alteração na data de vencimento, os gastos de setembro acumularam para a fatura do mês de outubro, aumentando o impacto em algumas categorias como compras em supermercado, por exemplo.

Além disso, pagamos por um serviço de limpeza especializada no telhado e aproveitamos pra trocar um dos celulares, sem contar alguns gastos adicionais com presentes, doações e coisas do tipo - tudo devidamente registrado!

Ajustes na distribuição da Carteira

A intensa valorização da Bolsa nos últimos meses apesar do cenário ainda nebuloso acerca do desempenho econômico no curto e médio prazos, assim como a instabilidade política que persiste por aqui, ligou nosso sinal amarelo para ações e, por outro lado, a perspectiva de queda da Selic conferiu interessante valorização em nossa carteira de títulos públicos. Aproveitamos pra realizar algum lucro, revertendo a maior parte das vendas para a carteira de fundos imobiliários.

Toda essa instabilidade tupiniquim associada à turbulenta eleição de Trump no EUA vem causando impacto negativo sobre a Bovespa no início de novembro, de forma que, pelo menos até agora, acreditamos que tomamos boas decisões no balanceamento da carteira. Nas palavras de alguém que não nos lembramos agora: "No Brasil, a principal certeza é a de que tudo é incerto".

Resumo do Bimestre

Receitas: receita total de R$18,8k em setembro e de R$21,3k em outubro.

Setembro e Outubro/2016: Receitas

A receita classificada como "trade" representou quase 12% do total em setembro, chegando a 22,7% (!) em outubro, sendo que nesse mês incorremos num prejuízo de pouco mais de R$500 após participar do início das negociações da Alliar (AALR3).

Como dissemos lá no começo, adotamos a estratégia de "realizar" parte da valorização que obtivemos em TD e ações, direcionando essa receita para aumentar nossa carteira de FII, como será visto na seção "Aportes".

A seguir detalhamos as operações realizadas:

Setembro

Setembro/2016: "Trade"

Outubro

Outubro/2016: "Trade"

Considerando os dois meses em conjunto, obtivemos uma receita adicional de pouco mais de R$7k sobre cerca de R$28k aplicados, algo em torno de 25% de retorno - nada mal!

Despesas: levando em consideração os gastos apontados lá na parte inicial, até que esses dois meses podem ser considerados "aceitáveis", embora nossa "despesa ideal" projetada esteja na casa dos R$6k.

Setembro e Outubro/2016: Despesas

Aportes: nesses dois meses conseguimos um ótimo nível de aportes, totalizando R$21,1k em termos líquidos.

Setembro

Setembro/2016: Aportes

Outubro

Outubro/2016: Aportes

Carteira & Proventos: ao final do mês de outubro, a carteira NLNL ficou assim:

Outubro/2016: Carteira & Proventos

A carteira de títulos públicos, que correspondia a 32,6% do total em agosto, passou a 22,7% no final de outubro. Em ações, passamos de 46% para 38%, enquanto a carteira de FII passou de 17% para quase 32%. A carteira de CDB também foi incrementada, sinalizando a espera por novas oportunidades em ações ou a possibilidade de nova amortização no financiamento do apê.

A partir de novembro já será possível notar a mudança também em termos de proventos, uma vez que as aplicações se concentraram em fundos com perspectiva de yeld médio na casa dos 0,9% a.m.

Por hoje é só, até logo mais!

Um passo de cada vez!