sábado, 6 de agosto de 2016

Julho/2016: balanço mensal
Receitas e Despesas, Aportes, Carteira & Proventos


Comemoração, férias e gastos extras

Como havíamos comentado no post anterior, aproveitamos o mês de julho para tirar um breve período de descanso, comemorando nossa primeira marca simbólica no caminho da IF.

Apesar de termos recebido nossas férias em julho, a receita adicional em salários não se traduziu necessariamente num mês tranquilo, pois houve alguns gastos que nos exigiram um bom esforço adicional a fim de fazermos algum aporte no período.

Mais uma vez, apresentamos o fechamento em duas partes: (1) destaques do mês e (2) resumo mensal, agrupando as informações em Receitas, Despesas, Aportes e Carteira & Proventos.

Partiu!


Destaques do Mês

Férias: melhor que alguns dias de descanso, só mais dias! Como deixamos pra escolher o destino muito em cima da hora (e logo num mês de demanda em alta) os preços por aqui não estavam nada camaradas, tanto que viajar pra fora  se tornou uma boa opção. Passamos dias muito agradáveis e, como o objetivo era também comemorar os primeiros R$100k, gastamos sem culpa, passeando, dormindo e comendo muito bem!

Inesperado: surpresa desagradável com a máquina de lavar, quebrada pela segunda vez em quatro anos. No começo de 2015 já tínhamos feito nós mesmos a substituição de uma das placas que controlam o funcionamento (orçamento da assistência técnica: R$1100; custo real que tivemos: R$350 + meia hora de trabalho - se bobear, sempre tem alguém pra faturar...). Na segunda quebra, que parecia mais complicada, não teve jeito: optamos por comprar uma nova.

Carro: pra manter a garantia do veículo é obrigatório passar pelas revisões periódicas, então não tem jeito. É o que se paga pela tranquilidade, mas vale a pena.


Resumo Mensal

Receitas: receita total de R$20,4k (incluindo as férias recebidas), dos quais R$590,12 provenientes de rendimentos dos aportes anteriores, equivalentes a 3,8% da despesa de julho.
Julho/2016: Receitas

A receita classificada como "trade" representou pouco mais de 4% da receita total e foi obtida através das operações apresentadas a seguir:
Julho/2016: "Trade"

Como houve considerável aumento da despesa mensal, optamos por vender as ações que tínhamos de Hering e SulAmérica, reforçando o caixa de julho. HGTX3 e SULA11 ficaram só dois meses na carteira, mas saíram em grande estilo: ganhos líquidos de 38% e 10,6%, respectivamente. Obrigado, mercado!

Despesas: aumento de quase 70% em comparação ao mês anterior, principalmente por causa das despesas apontadas na seção "Destaques do Mês". Mais detalhes a seguir:
Julho/2016: Despesas

Do "top 4", apenas a categoria "Apartamento" se manteve de acordo com o padrão dos últimos meses, sendo que a partir de agosto  ela deverá cair bastante, uma vez que a maior parte dos gastos com a reforma já se esgotaram, pelo menos neste ano de 2016... =P

A categoria "Lazer" foi impactada pela conta "Viagem" (R$4,5k), enquanto "Lar" sofreu com a conta "Outros", onde entraram os valores desembolsados com a máquina de lavar e outras pequenas melhorias que fizemos no ambiente de casa. "Carro", por sua vez, sofreu com a revisão, uma vez que o gasto com combustível se manteve dentro do esperado, com R$424.

Aportes: mais um mês de movimentação exclusiva na carteira de ações, cujos aportes já representam 46% do total.
Julho/2016: Aportes
Como adiantamos na parte de Receitas, Hering e SulAmérica figuraram por dois meses na carteira, saindo agora em julho com boa valorização (os parênteses indicam os ativos vendidos). Aproveitamos para reforçar nossa posição em Weg e Embraer. Quanto à primeira, sem grandes surpresas: boa empresa com valor atrativo; no segundo caso, apesar dos péssimos resultados apresentados neste segundo trimestre, trata-se de uma empresa em que acreditamos bastante. No entanto, como ela já atingiu 36,3% do total aportado em nossa carteira de ações (quase 17% do total), possivelmente voltaremos nossas atenções à diversificação, só comprando novamente em caso de flagrante oportunidade (será que ainda tem margem pra cair muito mais?).

Carteira & Proventos: ao final do mês de julho, a carteira NLNL ficou assim:

Julho/2016: Carteira & Proventos
No post seguinte apresentaremos o balanço detalhado do primeiro semestre, mostrando nossos resultados também de acordo com o sistema de cotas proposto pelo colega AdP. Seguindo a linha do Viver de Dividendos e muitos outros companheiros, estamos focados nos aportes, de maneira que o acompanhamento do valor de mercado será feito, a princípio, semestralmente.

Um passo de cada vez!

Até a próxima.


15 comentários:

  1. Casal, entendi que viajaram para o exterior então... para onde foram, podem falar?

    Achei os gastos de vocês super tranquilos, mesmo sendo mês de férias.
    Não está claro para mim a diferença entre lar e apartamento?
    O primeiro é ref. as despesas do dia a dia, enquanto o segundo é benfeitoria?

    Abraços!

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  2. E aí, Japa! Estivemos em algum país latinoamericano! rs

    A diferença entre as contas é quase essa mesmo. Explicando melhor: em "Apartamento" lançamos todas as despesas que decorrem do simples fato de sermos proprietários, utilizando as subcontas "Financiamento", "Amortização", "Condomínio", "IPTU" e "Reforma e Manutenção"; em "Lar" lançamos as despesas relacionadas ao "morar em algum lugar", utilizando as subcontas: "Compras", "Água/Esgoto", "Energia Elétrica", "Telefone/Internet", "Diarista" e "Lar - Outros" (nesta última foi registrado o valor da máquina de lavar, por exemplo).

    Ficou mais claro!?

    Abraço!

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  3. EMBR3 em queda...pretendem manter?

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    1. Oi Anom, sua resposta está lá na parte que apresenta os aportes do mês.
      Se nos permitir, gostaríamos de reverter a pergunta: Por que vender?

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  4. Contas minunciosamente controladas, mt bom!

    Adicionei o seu blog no meu RSS Feed Reader (http://abacusliquid.com/blogosfera/)
    Quando tiver uma oportunidade adicione também o meu novo site no seu reader (http://abacusliquid.com).

    Grande Abraço!

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  5. Boa noite.
    Gostaria de agradecer pelo empenho dicas valiosas no Blog.
    Sou sou no Blog e tb de investimento.
    Gostaria de Copia o modelo de Carteira e proventos (com sua permissão), mas tenho várias perguntas sobre o Modelo. Mas tb tem coisas que queria acrescenta é a quantidade de cada Empresa e FII na minha carteira.
    Queria saber o PREÇO MÉDIO que esta no modelo é no dia da compra?
    No item peso tem a categoria e carteira? ( tem ave a quantidade que vc quer no final), como falei antes a quantidade que quero em cada carteira, por exp. tenho ETER3 quero ter 5.000 de ações desta empresa, 3.000 da Abev e assim por diante.
    Desde já agradeço.
    Pois procuro e acho mais não é tão detalhado o seu modelo, sou novo e tenho muito para aprender a cada dia.

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  6. Olá Misael, bem vindo!
    Respondendo aos poucos:

    1) quantidade de cada ação e FII: informações na coluna "Qtde". Por exemplo, no fechamento de julho tínhamos 400 ações BBAS3 e 02 cotas do FII AGCX11;

    2) Preço médio: considera o custo total (incluindo taxas e corretagem) dividido pela "qtde". Se no dia 1 compramos 100 BBAS3 por R$2000 e no dia 2 compramos mais 200 dela por R$4300, o preço médio será: (2000+2200)/(100+200) = R$21,00.

    3) Peso: não tem a ver com o que queremos, mas apenas com o que efetivamente temos. No fechamento de julho, por exemplo, BBAS3 representava 13,9% do valor aportado na categoria "Ações" e 6,4% do total em carteira.

    Sucesso na sua caminhada!

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  7. Viagem é investimento, só que pessoal !!! No momento estou viajando kkkkk

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  8. viajar eh bom demaissssssss! eita saudade da estrada! adoro a vibe de vcs!

    parabéns pela carteira... como falamos em outro post, vcs não são tãaaaaaaao antigos nos investimentos... e eu entrei há poucos meses.
    Como/quando se sentiram confiantes para ter ~40% do patrimônio em ações?
    fizeram algum curso? livro?

    ps: pergunto isso pois estou querendo ter mais coragem pra RV... rsrsrsrs

    abraço!!!

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    1. Caro PD, valeu pelo comentário! Estamos aí, "caminhando e cantando e seguindo à canção", rumo ao milhão!
      Sobre sua pergunta, certo tempo atrás um de nós já trabalhou na área, o que ajuda a ter menos medo do mercado. Além disso, gostamos muito de ler sobre investimentos diversos e, dado nosso perfil (casal "relativamente jovem" e ainda sem filhos), acreditamos que estamos no melhor momento pra aplicar nesses ativos mais arriscados. e, quem sabe, auferir retornos melhores do que apenas na RF. O aporte deste mês deve ficar 50% em ações e 50% em FII. Bora!?

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    2. "bora?!"

      sabe qndo crianças se preparam pra pular no rio? sempre tem uma que não pula, com medo...
      eu sou essa criança kkkkkkkkk

      mas já separei um valor (nada exagerado, uns 25k) pra fazer um teste... espero (criar coragem) essa semanae me posicionar

      abraço!

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    3. Comprei ações! Quem diria! rs

      Hoje perdi mais o medo... na verdade, acho que mais cedo ou mais tarde a gente tem q pagar pra aprender... e meu dia chegou.
      Estou achando interessante... mas tem q ficar de olho aberto.

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